СУЧАСНІ ІНФОРМАЦІЙНО-АНАЛІТИЧНІ МЕТОДИ ПРОТИДІЇ ФІНАНСОВИМ ЗЛОЧИНАМ У КРАЇНАХ ЄВРОПЕЙСЬКОГО СОЮЗУ
19.04.2010 21:27
Автор: Старушкевич Анатолій Володимирович, кандидат юридичних наук, доцент, докторант кафедри криміналістики Київського національного університету імені Тараса Шевченка
Все більшого значення в роботі правоохоронних органів країн Європейського Союзу, які протидіють фінансовим злочинам, набувають сучасні інформаційно-аналітичні технології, створення й аналіз банків даних, що охоплюють значний перелік інформації, зокрема раніше виявлені порушення, підозрілі фінансові операції тощо.
Спільними зусиллями поліцейських органів провідних зарубіжних країн і ряду міжнародних спеціалізованих структур в останні роки розроблені досить ефективні методики відстежування фінансових операцій з легалізації незаконних доходів. Засновані вони на широкомасштабному використанні електронно-обчислювальної техніки. Суть їх полягає в тому, що, крім обов’язкових повідомлень про підозрілі фінансові операції, компетентні адміністративні органи цих країн орієнтуються на систематичний збір і аналіз інформації з руху капіталів. В основу таких систем покладені звіти кредитно-фінансових інститутів про операції на великі (вище «граничної») суми (встановлені уповноваженими державними органами) і про підозрілі операції, а також електронне зіставлення й первинний аналіз документів, за результатами яких конкретні особи або фірми можуть бути взяті в активну оперативно-фінансову розробку. За допомогою комп’ютерної техніки слідчим вдається пов’язати між собою окремі фрагменти інформації, які на перший погляд не мають один до одного ніякого стосунку. Завдяки цьому з’являються важливі докази й переконлива доказова база. Найскладніше в даному процесі — знайти ту єдино правильну «дороговказну нитку», що повинна ідентифікувати й пов’язати воєдино фрагменти інформації, яка стосується конкретної справи. Роль цієї «нитки» виконує спеціальне програмне забезпечення.
Пакети таких програм створені й активно використовуються відповідними службами ряду західноєвропейських країн. Програмне забезпечення реалізує на практиці метод так званої «вільної вибірки тексту» (tree text retrieval), що дозволяє здійснювати введення/вивід даних практично в будь-якому форматі. Комп’ютер сам шукає зв’язок між окремими фактами (подіями, конкретними особами та ін.) і виводить добірку цих матеріалів на комп’ютер фінансиста-аналітика. Однак це не єдиний метод пошуку розрізнених і «захованих» у різних банківських й поліцейських файлах даних і проведення аналізу на базі відібраної з файлів інформації. Англійська компанія ICL розробила оригінальний, заснований на контент-аналізі метод, що одержав назву CAFS (Contents Addressable Rle Store).
Цей метод полягає в тому, що у закритій комп’ютерній мережі використані спеціалізовані процесори двох видів: процесори селекції, які «переглядають» значні масиви даних з метою виявлення «ділянки перекриття», і так звані «кворум-процесори», що виконують прямі запити зацікавлених державних структур. Зчитування даних з дискових накопичувачів і їхній попередній аналіз здійснюються практично в режимі реального часу.
Значне поширення серед служб фінансового контролю одержали в останні роки сучасні поліцейські методики виявлення підозрілих осіб і одержання на їх основі розгалуженої системи інформації. Зокрема, досить популярними стали такі розроблені німецькими фахівцями методи (і відповідне програмне забезпечення), як «пошукова кореляція» (Fahn-dungsabgleich) і «мережне виявлення», або «растровий пошук» (Ermittlungsraster).
Метод «пошукової кореляції» полягає в дослідженні значних масивів даних, накопичених різними державними й приватними структурами, з метою визначення особи підозрюваного на підставі інформації про факти протизаконних дій невстановлених осіб.
Метод «мережного виявлення» найбільш активно застосовується в останні роки, його метою є вихід на осіб, які цікавлять правоохоронні органи, шляхом ретельного просіювання значних масивів персональної інформації. Цей метод дозволяє досить ефективно використовувати численні банки даних державних і приватних організацій та установ для виявлення (на підставі прямих і непрямих ознак) конкретних осіб, що є носіями характерних ознак, які дають правоохоронним органам підстави для організації цілеспрямованих пошукових заходів з використанням спеціальних методів і оперативних засобів.
Використання сучасних інформаційно-аналітичних технологій допомагає спеціалізованим підрозділам країн Європейського Союзу ефективно протидіяти злочинним проявам у фінансовій сфері держави, зокрема при потребі ідентифікувати осіб, які вчиняють такі злочини, відстежувати фінансові потоки у сфері наркобізнесу, протидіяти несплаті податків, перекривати шляхи фінансування тероризму, виявляти зловживання у бюджетній системі держави. Такий широкий спектр позитивних напрямів використання інформаційно-аналітичних технологій у правоохоронній діяльності окупає сторицею вкладені в нього державні фінанси.
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License
Знайшли помилку? Виділіть помилковий текст і натисніть Ctrl + Enter
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License
Знайшли помилку? Виділіть помилковий текст і натисніть Ctrl + Enter
